規(guī)模千億元級(jí)別的P2P平臺(tái)小牛資本集團(tuán)被深圳警方正式立案偵查。

1月13日，深圳南山公安分局發(fā)布通報(bào)稱，小牛資本集團(tuán)有限公司（下稱“小牛資本”）涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，為保護(hù)投資人權(quán)益，懲治犯罪，深圳南山警方于2021年1月8日依法對(duì)小牛資本（“小牛在線”、“小牛私募”平臺(tái)）立案偵查。

通報(bào)顯示，經(jīng)全面收集證據(jù)，1月13日，深圳南山警方對(duì)小牛資本涉案嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

仍有過百億元未兌付

據(jù)小牛資本官網(wǎng)，該公司成立于2012年，旗下平臺(tái)包括小牛普惠、小牛在線、小牛新財(cái)富、小牛投資和牛鼎豐科技；涉及普惠金融、財(cái)富管理和投資管理業(yè)務(wù)。

2013年6月，小牛在線平臺(tái)上線運(yùn)營。截至目前，累計(jì)成交金額1171.74億元，累計(jì)出借1578.31萬筆，累計(jì)注冊(cè)人數(shù)608.15萬，累計(jì)出借人數(shù)85.94萬。

2020年5月9日，小牛在線在其官網(wǎng)發(fā)布《平臺(tái)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)良性退出公告》，稱自公告發(fā)布之日起，平臺(tái)將停止發(fā)布任何新標(biāo)及停止計(jì)息，并關(guān)閉出借人開戶、充值、投標(biāo)等功能；同時(shí)，自公告發(fā)布之日起，暫緩兌付，待兌付方案經(jīng)全體出借人公開投票表決通過以后，按照兌付方案啟動(dòng)兌付工作。

在公告中，小牛資本解釋稱，近兩年網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)營環(huán)境惡化，出借人投資風(fēng)險(xiǎn)及平臺(tái)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)增大，疫情極大增加了未來的不確定性，各大網(wǎng)貸平臺(tái)陸續(xù)退出，小牛在線決定退出網(wǎng)貸行業(yè)，逐步結(jié)清存量網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。小牛在線承諾，良性退出期間，平臺(tái)股東及高管“不跑路、不失聯(lián)、不撤資”。

同年5月11日，深圳警方在官方微博發(fā)文稱將督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)處置，要求小牛在線一定嚴(yán)格按照監(jiān)管要求、落實(shí)清退主體責(zé)任，加強(qiáng)與出借人的有效溝通，保障出借人合法權(quán)益。同時(shí)還提到，平臺(tái)全體借款人必須依約履行還款義務(wù)，以免對(duì)自身信用造成嚴(yán)重影響，或被追究法律甚至刑事責(zé)任。

借款數(shù)據(jù)方面，目前小牛在線官網(wǎng)已無法查詢。不過，據(jù)證券時(shí)報(bào)記者2020年5月報(bào)道，當(dāng)時(shí)小牛在線平臺(tái)借款人總數(shù)為116.71萬，借貸余額為104.20億。其中，1萬至5萬的借款金額占比最高，達(dá)37.5%；5萬至10萬的借款金額占比為24.22%；10萬以上的借款金額占比為22.96%；1萬以下的借款金額占比為15.33%。從數(shù)據(jù)上來看，5萬以上的借款占比近半。

值得注意是，其未償本金總額不止104.2億元。根據(jù)小牛在線于去年8月7日公布的《監(jiān)委會(huì)投票結(jié)果及成立臨時(shí)監(jiān)委會(huì)公告》顯示，截至2020年8月6日18時(shí)，已完成確權(quán)的總?cè)藬?shù)為10.03萬人，代表的未償還本金為95.73億元，占平臺(tái)未償還本金總額的84.39%，據(jù)此推算，當(dāng)時(shí)仍有113.44億元尚未償還。

小牛在線官網(wǎng)顯示，自2020年5月宣布“良性”退出以來，該平臺(tái)已啟動(dòng)十期的兌付工作。7月30日，第一期共兌付5000萬元，累計(jì)至今共兌付2.38億元。據(jù)此推算，目前該平臺(tái)尚未兌付的本金總額仍達(dá)111.56億元。

將引入AMC處置資產(chǎn)

自2020年5月小牛在線平臺(tái)宣布清退之后，其兌付工作引起眾多投資者的關(guān)心。證券時(shí)報(bào)記者從深圳政府在線官網(wǎng)“政民互動(dòng)”一欄獲悉，多位市民向政府部門詢問和反映小牛在線清退存在的問題。

2020年10月28日，一位自稱遭小牛在線拖欠2年未回款的投資者孫先生，向深圳地方金融監(jiān)管局反映13項(xiàng)問題，咨詢小牛在線清退工作進(jìn)展。

11月4日，深圳地方金融監(jiān)管局作出回復(fù)，并透露將引入專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)（AMC），嘗試運(yùn)用市場化手段，優(yōu)先對(duì)價(jià)值高、無重大處置障礙的資產(chǎn)進(jìn)行處置，加快資產(chǎn)處置變現(xiàn)。

在上述回復(fù)中，深圳地方金融監(jiān)管局還表示，經(jīng)過與深圳市南山區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“南山專班”）了解核實(shí)，南山專班主要開展了以下工作。

首先，對(duì)小牛在線平臺(tái)實(shí)際控制人、股東、高管等核心人員進(jìn)行嚴(yán)格管控，督促其全力推動(dòng)清退工作；定期核查平臺(tái)清退進(jìn)展，同時(shí)監(jiān)督平臺(tái)資金使用情況，確保平臺(tái)資金安全并用于兌付，避免資金挪用。

另外，有關(guān)公安部門打擊惡意逃廢債行為，嚴(yán)懲老賴。據(jù)南山公安通報(bào)，已對(duì)小牛在線平臺(tái)7名拒不還款的借款人，以涉嫌詐騙行為立案偵辦，并刑事拘留1人。

最后，成立網(wǎng)貸清算小組，專項(xiàng)督促借款人還款。同時(shí)，加快推進(jìn)網(wǎng)貸信息納入征信系統(tǒng)進(jìn)程，完善失信借款人聯(lián)合懲戒機(jī)制。截至目前，小牛在線平臺(tái)已完成與央行征信的系統(tǒng)對(duì)接，進(jìn)入環(huán)境測試階段。

實(shí)控人控制206家公司

官網(wǎng)信息顯示，小牛在線是中國線上智能金融服務(wù)平臺(tái)，法定代表人為彭鋼，注冊(cè)資本1.03億元，實(shí)際控制人為彭鐵。當(dāng)前，小牛在線平臺(tái)的運(yùn)營方為小牛資本。

從2018年4月開始，小牛在線被曝出部分投資人取現(xiàn)困難，當(dāng)年多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)深陷爆雷潮。啟信寶顯示，小牛在線的裁判文書記錄達(dá)3113條，大量集中在2018年，其中案由為“民間借貸糾紛”的比例高達(dá)36%，不過小牛在線的主要身份為“申請(qǐng)人”。

但小牛在線最終平穩(wěn)度過，在業(yè)內(nèi)看來，從草根出生到做到千億級(jí)規(guī)模，“這與幕后關(guān)鍵人物彭鐵脫不開關(guān)系”。

天眼查顯示，小牛資本管理集團(tuán)有限公司法定代表人彭鋼，在150家公司擔(dān)任高管，在20家公司擔(dān)任股東，在32家公司擔(dān)任法人，大多是小牛系的公司，但他擁有實(shí)際控制權(quán)的公司只有14家。

更值得關(guān)注的是，小牛資本實(shí)控人彭鐵，與彭鋼系親屬兄弟，這也讓小牛資本蒙上了家族企業(yè)色彩。彭鐵以小牛資本管理集團(tuán)為中心，覆蓋了為數(shù)眾多的資產(chǎn)投資公司，天眼查顯示，他掌握著206家公司的實(shí)際控制權(quán)，在85家公司擔(dān)任股東，其中直接持有小牛資本管理集團(tuán)93.6%股權(quán)。

公開資料顯示，彭鐵1976年出生于湖南邵陽鄉(xiāng)村，先后就讀于邵陽師范、湖南大學(xué)，后又先后在中山大學(xué)讀研、在北京大學(xué)EMBA學(xué)習(xí)，曾擔(dān)任過香港上市公司佳兆業(yè)金融投資有限公司總裁，曾參與創(chuàng)辦了網(wǎng)貸平臺(tái)人人聚財(cái)，負(fù)責(zé)風(fēng)控方面的業(yè)務(wù)，之后離開并于2012年成立小牛資本。