9月24日，浦發(fā)銀行青島李滄支行支行成功堵截一起電信詐騙事件，該行工作人員憑借“守住每位客戶錢袋子”的責(zé)任感及過硬的專業(yè)能力，幫客戶避免了600萬元被轉(zhuǎn)走的損失，筑牢防了電信詐騙的“最后一道防線”。

“成功申請了10個線上賬戶”讓工作人員起疑

“我想辦一張借記卡，綁定公司的公戶，有一筆錢要轉(zhuǎn)到我的法人私戶，可是我在浦發(fā)線上申請了10個賬戶了，都綁定不了公司的對公賬戶，公司財務(wù)讓我來辦理一張借記卡。”近60歲的周女士（化名）一邊在機器上申請辦理借記卡一邊跟浦發(fā)銀行李滄支行大堂經(jīng)理馬經(jīng)理說。

“我當時一聽周女士已經(jīng)在我行申請了10個線上賬戶，就立馬起疑了。因為浦發(fā)銀行每個客戶最多申請4張借記卡，怎么可能申請10個呢？”馬經(jīng)理回憶說，在周女士的辦理業(yè)務(wù)的過程中，她了解到周女士提到的公司是一家工作室性質(zhì)的小公司，平時接觸的工作室類的小公司很少專門設(shè)有自己的財務(wù)，一般都是委托給三方記賬公司。“我就問周女士，財務(wù)否是自己公司的人，以及她線上申請賬戶的過程。”

“聽了周女士的描述，我越覺得周女士所說的這個‘公司財務(wù)’有問題，可能遭遇了詐騙，我就建議她到柜臺上查詢一下之前在線上申請的10個賬戶，當時周女士急著辦卡，怕耽誤了兒子的業(yè)務(wù)，對我阻攔她辦理業(yè)務(wù)是又著急又生氣，直說如果我耽誤了時間，兒子公司業(yè)務(wù)上出現(xiàn)損失就由我來承擔(dān)。”馬經(jīng)理當時也擔(dān)心耽誤了周女士公司的業(yè)務(wù)，但是憑多年的工作經(jīng)驗又覺得周女士正在遭遇電信詐騙。于是她一邊勸說周女士去柜臺核實一下她辦理的線上賬戶情況，一邊報了警。

多方查證幫客戶避免600萬損失

“提到線上申請的賬戶，周女士說財務(wù)稱是在江蘇淮安開的，我為了避免不必要的誤會，又專門致電到浦發(fā)銀行淮安分行核實，均未查到相關(guān)賬戶。”馬經(jīng)理說。當周女士發(fā)現(xiàn)銀行工作人員沒有查到自己之前辦理的線上賬戶后，這才對一直在跟她微信聯(lián)系的“公司財務(wù)”起了疑，對馬經(jīng)理的態(tài)度也變得好了不少。周女士在銀行工作人員和警方的建議下給兒子去了電話，兒子說他只是在公司群里讓之前幫忙對接業(yè)務(wù)的第三方財務(wù)與法人對接，因忙于業(yè)務(wù)，就沒有再詳細過問。可能就在這一環(huán)節(jié)不法分子乘虛而入，試圖通過微信遙控周女士轉(zhuǎn)走即將到賬的600萬巨款。

經(jīng)警察仔細詢問后，發(fā)現(xiàn)周女士已經(jīng)把相關(guān)銀行卡和公司戶的很多私密信息告知了所謂的“財務(wù)人員”，涉及的這幾個賬戶的資金都將面臨風(fēng)險。針對此情況，浦發(fā)銀行工作人員第一時間幫周女士制定了賬戶掛失，以及暫停往公司公戶轉(zhuǎn)入600萬巨款等措施，避免了不必要的損失。

如今的金融詐騙“花樣百出”，作為金融機構(gòu)，浦發(fā)銀行青島分行一直注重培養(yǎng)提高員工的警惕意識，不斷學(xué)習(xí)新的金融犯罪案例，從而在面對金融詐騙時可以快速識別、正確應(yīng)對。據(jù)了解，浦發(fā)銀行青島分行今年已經(jīng)多次成功堵截電信詐騙案件和多起異常開戶事件等，前期，浦發(fā)銀行青島城陽支行通過敏銳的判斷力，識別犯罪分子，協(xié)助警方成功抓獲嫌疑人，繳獲銀行卡百余張，積極發(fā)揮網(wǎng)點柜面第一道防線的作用，防堵侵害消費者權(quán)益的事件，切實保障金融消費者資金安全。