6月14日，銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱，近期，監(jiān)測到有不法網(wǎng)站假冒銀保監(jiān)會等金融監(jiān)管部門，發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會認(rèn)證”“中國銀保監(jiān)會”等不實(shí)信息內(nèi)容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實(shí)施詐騙。上述詐騙行為侵害金融消費(fèi)者權(quán)益，損害監(jiān)管機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，造成了惡劣的影響。

為此，銀保監(jiān)會消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提示金融消費(fèi)者要提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力，如發(fā)現(xiàn)此類涉嫌詐騙犯罪線索，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門報(bào)案或反映。

銀保監(jiān)會從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立回款渠道

據(jù)悉，不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾，編造“成功案例”，利用消費(fèi)者急于回款、挽回?fù)p失等心理，以達(dá)到騙取資金的最終目的，消費(fèi)者要謹(jǐn)防“回款”類詐騙侵害。

類似的詐騙手法有針對P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財(cái)”“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等，均是利用消費(fèi)者急于解困、急于挽回?fù)p失等心理特點(diǎn)，侵害消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全，造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)損失。廣大消費(fèi)者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。

據(jù)悉，銀保監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依法依規(guī)對全國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行。各銀保監(jiān)局作為中國銀保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)，在中國銀保監(jiān)會的授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職能。

銀保監(jiān)會表示，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)，中國銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)不會向消費(fèi)者收取任何名目費(fèi)用。

若有以“中國銀保監(jiān)會”“銀保監(jiān)會認(rèn)證”等名義，或自稱中國銀保監(jiān)會、某銀保監(jiān)局的工作人員聯(lián)系消費(fèi)者，假借監(jiān)管權(quán)威要求轉(zhuǎn)賬、匯款、交費(fèi)等行為，消費(fèi)者要保持高度警惕，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，也可向中國銀保監(jiān)會或當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局反映，中國銀保監(jiān)會及各銀保監(jiān)局聯(lián)系電話可通過官網(wǎng)www.cbirc.gov.cn查詢，相關(guān)情況也可通過撥打12378熱線反映。

監(jiān)管已多次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

記者注意到，監(jiān)管已多次針對類似或相關(guān)行為發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

3月15日，廣西銀保監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于防范以“官方回款”名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》，提醒消費(fèi)者凡是以中國銀保監(jiān)會或各銀保監(jiān)局名義要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬回款的行為都是非法的。如果看到或者接到號稱“官方回款”渠道的信息，要提高警惕和辨識能力，不要輕信轉(zhuǎn)賬匯款。相關(guān)回款渠道請及時(shí)與P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)接待風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室確認(rèn)，如果發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

銀保監(jiān)會也表示，多次發(fā)布過有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者要提高個(gè)人信息保護(hù)意識，警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼、身份信息等個(gè)人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉(zhuǎn)賬、收費(fèi)、充值要求，防范連環(huán)詐騙套路；對不明來源的“小道消息”“內(nèi)部消息”以及網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò)平臺傳播的非官方發(fā)布信息，要提高防范意識和識別能力，避免誤入騙局，受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。

在監(jiān)管發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示的同時(shí)，警方也給出了提示。“連云港網(wǎng)警巡查執(zhí)法”在官微發(fā)文提醒，網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙層出不窮，詐騙手法也是多種多樣，騙子往往打著投資回款的名義，通過偽造的紅頭文件，來唬住受害人，要求受害人不斷轉(zhuǎn)賬匯款；銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)均無權(quán)直接凍結(jié)任何單位和個(gè)人的銀行賬戶。更不會限制個(gè)人乘坐高鐵、飛機(jī)以及子女教育；辦理投資理財(cái)還請通過正規(guī)渠道，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力，接到所謂回款渠道的信息時(shí)需特別謹(jǐn)慎，注意甄別。

有業(yè)內(nèi)人士在跟記者交流時(shí)表示，這其實(shí)就是換了個(gè)“馬甲”進(jìn)行詐騙。

以連云港網(wǎng)警巡查執(zhí)法官微發(fā)布的案例來看，詐騙分子主要是打著監(jiān)管紅頭文件的旗號，要求消費(fèi)者轉(zhuǎn)賬，并威脅若不按照要求操作，消費(fèi)者將無法乘坐高鐵、飛機(jī)，甚至子女都不能參加高考。消費(fèi)者如果按照指示進(jìn)行操作，將遭受經(jīng)濟(jì)損失。