“公益短信：市通信管理局提醒：近期犯罪分子以高額折扣吸引用戶(hù)充值話費(fèi)，誘騙用戶(hù)成為洗錢(qián)‘幫兇’。請(qǐng)您警惕低價(jià)充值陷阱，選擇正規(guī)渠道充值?！苯?，許多上海市民收到這樣一條短信。有人疑惑，“充話費(fèi)”如何與“洗錢(qián)”搭上關(guān)系?如今，無(wú)意識(shí)“參與洗錢(qián)”的情況愈演愈烈，已有大量市民僅僅為了節(jié)省5元話費(fèi)而被迫“封號(hào)”，給生活造成大量不便。5月18日，上海警方發(fā)文揭秘其中套路。

這天，來(lái)自上海的李女士正在某二手購(gòu)物平臺(tái)出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動(dòng)，活動(dòng)上寫(xiě)著“180元可以充值200元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天不到賬可退款”，李女士曾經(jīng)在其他平臺(tái)充值過(guò)低價(jià)話費(fèi)，因此并未多想，也沒(méi)有觀察賣(mài)家資質(zhì)，直接購(gòu)買(mǎi)并提交了手機(jī)賬號(hào)信息。

三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱(chēng)話費(fèi)充值到賬，請(qǐng)李女士點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。李女士看了下自己的賬戶(hù)，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。

雖然得到了提示，但李女士仍然沒(méi)有意識(shí)到對(duì)方可能存在問(wèn)題。此時(shí)，該二手平臺(tái)商家因被其他人多次舉報(bào)，被平臺(tái)進(jìn)行了封禁處置，平臺(tái)對(duì)李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。而李女士因錢(qián)款到賬，并未再次登錄平臺(tái)，也沒(méi)有注意到平臺(tái)多次彈窗提醒。

直至兩天后系統(tǒng)自動(dòng)收貨，再過(guò)了一個(gè)星期，接到了運(yùn)營(yíng)商短信通知，因手機(jī)賬號(hào)涉及詐騙案件，被做出了“封號(hào)”處置，暫停通信功能。李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢?”事實(shí)上，詐騙分子通過(guò)話費(fèi)慢充值的過(guò)程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。

上海網(wǎng)警揭秘洗錢(qián)流程，不法分子的第一個(gè)步驟，是通過(guò)廣告吸引受害人。詐騙分子會(huì)通過(guò)二手交易平臺(tái)、社交平臺(tái)、短視頻平臺(tái)等，發(fā)布低價(jià)“話費(fèi)充值”、“油卡充值”、“電費(fèi)充值”等各類(lèi)優(yōu)惠充值服務(wù)。由于近期運(yùn)營(yíng)商優(yōu)惠話費(fèi)力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣，既不會(huì)引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢(qián)”的潛在客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)低價(jià)充值服務(wù)。

第二個(gè)步驟，通過(guò)詐騙充值臟錢(qián)。在受害人A購(gòu)買(mǎi)充值商品后，詐騙分子通常會(huì)承諾“一周內(nèi)到賬”，這一段緩沖時(shí)間就是被運(yùn)用于境外詐騙犯罪。境外詐騙分子收到干凈資金后，通過(guò)賭博、殺豬盤(pán)、刷單等多種詐騙手段，對(duì)其他對(duì)象實(shí)施詐騙，使詐騙受害人B通過(guò)掃碼支付、話費(fèi)直充等方式，向受害人A的手機(jī)賬戶(hù)進(jìn)行充值。簡(jiǎn)單說(shuō)就是詐騙分子通過(guò)話費(fèi)慢充值的過(guò)程，完成了詐騙贓款的“洗白”。

第三個(gè)步驟，詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報(bào)案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號(hào)碼。在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對(duì)受害人A的涉案手機(jī)號(hào)進(jìn)行封禁處置。

上海網(wǎng)警提醒，請(qǐng)選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。身份證、銀行卡和手機(jī)卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)建要素，切不可隨意出售、出借、出租個(gè)人“兩卡”和身份信息，警惕填寫(xiě)個(gè)人信息的“釣魚(yú)網(wǎng)站”。當(dāng)下各類(lèi)型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財(cái)”的想法，無(wú)論是低價(jià)充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識(shí)，保持清醒頭腦，相信天上不會(huì)掉餡餅，就不會(huì)落入詐騙陷阱。

此外，如今有許多人通過(guò)“跑分”等方式參與洗錢(qián)犯罪，為了一點(diǎn)返利報(bào)酬，最終因“幫信罪”獲刑，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中，新型犯罪如影隨形，提高法律意識(shí)，才能避免此類(lèi)情況發(fā)生。

（來(lái)源：北京青年報(bào)）