日前，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)的一紙禁業(yè)罰單，為大眾提供了一個最新案例。時任湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行梅鋪支行副行長衛(wèi)鋒，因為內(nèi)控管理不到位，被禁止從事銀行業(yè)工作10年。

查詢發(fā)現(xiàn)，衛(wèi)鋒因欠下賭債鋌而走險，違規(guī)辦理冒名貸款后，挪用銀行貸款資金用于還債等，已獲刑一年。

賭博害人！湖北一農(nóng)商行支行副行長“以貸還賭債”被禁業(yè)

日前，國家金融監(jiān)督管理總局十堰監(jiān)管分局發(fā)文稱，衛(wèi)鋒（時任湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行梅鋪支行副行長），因為內(nèi)控管理不到位，被禁止從事銀行業(yè)工作10年。湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也因內(nèi)控管理不到位被罰款35萬元。

查詢獲悉，衛(wèi)鋒，男，1985年出生于湖北省，大學本科，案發(fā)前系湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行梅鋪支行副行長。因涉嫌犯挪用資金罪，2017年12月21日被十堰市公安局鄖陽區(qū)分局刑事拘留，2018年1月3日被執(zhí)行逮捕。

據(jù)相關(guān)文書披露，衛(wèi)鋒在擔任湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行梅鋪支行副行長期間，利用職務上的便利，分別于2017年2月份冒用徐某、石某等多人的名義，偽造貸款資料，挪用該支行資金共計人民幣212000元歸本人使用，用于賭博或償還賭博所欠債務。2017年9月18日，其犯罪事實被湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行在對該支行審計中發(fā)現(xiàn)而案發(fā)。戒指2018年4月10日，衛(wèi)鋒所挪用的資金尚有178964.75余元未退還。

在審理環(huán)節(jié)，衛(wèi)鋒表示自愿認罪，提出具有自首或坦白情節(jié)，請求從輕處罰。

湖北省十堰市鄖陽區(qū)人民法院一審指出，衛(wèi)鋒身為湖北鄖縣農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用，進行非法活動，其行為已構(gòu)成挪用資金罪。經(jīng)查，衛(wèi)鋒實施犯罪行為后，不具備主動投案情形，不能認定為自首；到案后如實供述自己的罪行，應認定為坦白，依法可從輕處罰。法院最終判決，衛(wèi)鋒犯挪用資金罪，判處有期徒刑一年；責令其退賠被挪用的資金人民幣178964.75元。

近年來已有多名銀行人因賭博獲刑并遭禁業(yè)

近兩年來，銀行業(yè)已經(jīng)有多名員工因為挪用本行資金、辦理冒名貸款用于償還賭博所欠下的債款或繼續(xù)賭博，最終案發(fā)后獲刑入獄，并遭遇監(jiān)管部門處罰。

比如，2023年4月，原銀保監(jiān)會防城港監(jiān)管分局發(fā)布行政處罰，防城港市防城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社原法律合規(guī)部總經(jīng)理劉泉因為“侵占單位訴訟執(zhí)行款”被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

而據(jù)相關(guān)文書顯示，2019年6月至2021年8月期間，劉泉利用擔任防城港市防城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社法律合規(guī)部總經(jīng)理的職務便利，在與法院對接原告執(zhí)行案款的發(fā)放工作時，擅自將執(zhí)行案款予以截留，并用還債、賭博等，截止案發(fā)時給防城信用社造成41203057.76元的巨額損失。2022年7月15日，防城港市中級人民法院作出相應判決，裁定劉泉犯職務侵占罪，判處有期徒刑十二年。

2023年8月，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布信息，山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司原員工霍彬峰被終身禁業(yè)。

相關(guān)文書顯示，2015年至2020年期間，霍彬峰曾擔任山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行旗下支行行長職務。2018年底開始，霍彬峰因參與網(wǎng)絡賭博，已經(jīng)負債累累，情急之下動了歪心思。2019年6月至11月，霍彬峰在擔任支行行長期間，利用負責業(yè)務管理、貸款審批等職務便利，以僅幫忙完成貸款任務、不承擔任何還款責任等理由，讓不明真相的親友曹某、王某甲等10人提供相關(guān)資料后在銀行辦理“薪易貸”貸款，后霍彬峰將該10人貸款共計1849772.50元歸個人使用，并用于網(wǎng)絡賭博等。此外，霍彬峰還以借款周轉(zhuǎn)、幫忙完成儲蓄任務為名，騙取6人錢財300多萬，全部用于賭博等。

2021年，山西省陽城縣人民法院作出一審裁決，霍彬峰犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金三十萬元；犯挪用公款罪，判處有期徒刑五年六個月；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十六年，并處罰金三十萬元。

（來源： 財聯(lián)社）