近年來，中國銀行上海市分行堅守“金融為民”初心，堅持以客戶為中心，將百年中行的金融擔當融入到財富管理服務的點滴之中，致力于提升客戶的獲得感、幸福感，持續(xù)推動財富金融業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展。

深耕專業(yè)服務

挖掘財富管理服務深度

中國銀行上海市分行全面遵循開放共贏、客戶思維、全流程陪伴原則，扎實推動財富管理業(yè)務擴面提質(zhì)。提升投資類產(chǎn)品遴選能力，構(gòu)建“全市場＋全集團”產(chǎn)品貨架，根據(jù)市場情況動態(tài)優(yōu)化產(chǎn)品布局，持續(xù)完善多期限、多策略產(chǎn)品體系。提升專業(yè)化資產(chǎn)配置能力，成立資產(chǎn)配置專家組，以財富管理為核心，提供包括宏觀經(jīng)濟分析、國家政策解讀、資本市場點評、資產(chǎn)配置建議、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品推薦等專業(yè)參考建議。提升網(wǎng)點建設效能，布局設立財富中心、私人銀行中心60余家，覆蓋全市核心區(qū)域，打造特色綜合營銷、專業(yè)服務陣地。提升財富管理隊伍專業(yè)能力，持續(xù)壯大理財經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、投資顧問等財富金融專業(yè)人才隊伍，著力打造一批復合型財富管理人才隊伍。

同時，該行以金融力量全力支持科技創(chuàng)新，制定《國家實驗室綜合金融服務方案》《國家實驗室員工個人金融服務權益》，為國家實驗室打造“1+6+3”綜合金融服務體系，即1個“貴賓通”服務機制、6類個人金融產(chǎn)品、3類跨境優(yōu)勢服務，為產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新和經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入更強有力金融動能。

依托集團優(yōu)勢

提升財富管理服務廣度

中國銀行發(fā)揮全球化優(yōu)勢和綜合化特色，持續(xù)完善全球服務網(wǎng)絡，鞏固特色優(yōu)勢，加快推進境外客戶服務體系建設，為金融高水平對外開放貢獻中行力量。截至6月末，中國銀行個人金融服務已覆蓋30個國家和地區(qū)，為全球客戶提供賬戶、儲蓄、結(jié)算等全方位卓越服務。持續(xù)發(fā)揮外匯外貿(mào)專業(yè)優(yōu)勢，個人外幣現(xiàn)鈔兌換幣種達36種，覆蓋15個一帶一路國家。連續(xù)7年作為進博會唯一戰(zhàn)略合作伙伴，持續(xù)提高外匯便利化服務水平，以優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的金融體驗服務各國、各界人士。積極擔當金融改革創(chuàng)新“排頭兵”，主動對接高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，率先啟動新片區(qū)跨境貿(mào)易投資金融服務，落地銀行直接辦理員工股權激勵計劃資本項目外匯業(yè)務登記等一批標桿性首單業(yè)務。同時，中行作為境內(nèi)最早探索綜合化經(jīng)營的大型商業(yè)銀行之一，有效發(fā)揮集團優(yōu)勢，持續(xù)融匯集團多元力量，打造全周期、多場景、定制化的財富價值管理服務。

深化綜合經(jīng)營

拓展財富管理服務高度

中國銀行上海私行中心作為中行首批成立的私行中心，不斷推進服務升級，創(chuàng)新推出“企業(yè)家辦公室”，融合集團“商行+投行”平臺資源，依托“境內(nèi)+境外”多元市場，提供“線上+線下”閉環(huán)服務，構(gòu)建“金融+非金融”綜合體系。聚焦企業(yè)家客群，打通公私聯(lián)動、私公協(xié)同服務鏈條，將服務延伸至私行客戶背后的家族傳承、企業(yè)經(jīng)營及公益慈善需求，服務內(nèi)容由財富管理及非金融增值服務，擴展至全方位、一體化的“人、家、企、社”綜合服務，致力于滿足客戶從財富創(chuàng)造、財富保值、財富增值到財富傳承的全生命周期服務需求。同時，中國銀行私人銀行企業(yè)家辦公室積極響應新發(fā)展格局要求，為實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展創(chuàng)新、多元生產(chǎn)要素聚集提供金融保障，協(xié)助構(gòu)建企業(yè)、商行、投行和政府四方融智融資平臺，與企業(yè)家共繪時代新篇。

專注客戶體驗

彰顯財富管理服務溫度

中國銀行上海市分行構(gòu)建覆蓋投前、投中、投后的全旅程、長周期陪伴的服務體系，持續(xù)優(yōu)化覆蓋全時間頻譜和全資產(chǎn)類別的“中銀投策”全球投顧資訊服務體系；迭代升級手機銀行推出“理財夜市”服務，延長申贖交易時間至晚間24點，為客戶提供更早的起息和贖回資金到賬服務；依托云工作室平臺推送每日金融早報，內(nèi)容包含熱門資訊解讀、外匯牌價、投資學堂、重點產(chǎn)品等，不斷加強投資者教育與客戶持倉陪伴。

秉承“呵護財富，更呵護你的關注”的服務宗旨，中國銀行上海市分行圍繞藝術時尚、親子教育、健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、行業(yè)論壇等主題，打造“中銀財富尊享”及“中銀私享薈”系列客戶增值活動。今年已成功舉辦“大咖有約”主題講座、中銀新春音樂季、私享夏令營之上博埃及奇喵夜等精彩活動，全方面滿足客戶對品質(zhì)生活的追求。

此外，中國銀行上海私行中心充分發(fā)揮平臺和共享優(yōu)勢，積極貢獻金融慈善力量，通過“中銀私享愛心薈—春蕾計劃”、公益項目尊享積分捐贈計劃等項目，在私行客戶和優(yōu)質(zhì)慈善項目之間搭建橋梁。在個人財富保值增值的同時助力慈善事業(yè)，通過家族信托為客戶配置各類ESG、愛心公益等產(chǎn)品，實現(xiàn)財富和慈善精神的雙傳承。

未來，中國銀行上海市分行將繼續(xù)積極踐行金融工作的政治性、人民性，秉承國有大行責任擔當，積極服務高水平對外開放，緊扣客戶需求，依托“一點接入、全球響應”的綜合金融服務，構(gòu)建高質(zhì)量的財富管理服務體系，加快打造全棧式個人金融領先銀行。

來源：新聞晨報